福建省人民政府辦公廳關(guān)于金融支持產(chǎn)業(yè)轉型升級的實(shí)施意見(jiàn)

閩政辦〔2015〕126 號

各市、縣（區）人民政府，平潭綜合實(shí)驗區管委會(huì )，省人民政府各部門(mén)、各直屬機構，各大企業(yè)， 各高等院校，各有關(guān)金融單位：

　　為貫徹落實(shí)中共福建省委、福建省人民政府《關(guān)于進(jìn)一步加快產(chǎn)業(yè)轉型升級的若干意見(jiàn)》和《福建省實(shí)施〈中國制造2025〉行動(dòng)計劃》，加大金融對產(chǎn)業(yè)轉型升級的支持力度，進(jìn)一步提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的能力，經(jīng)省政府同意，現提出以下實(shí)施意見(jiàn)：

　　一、發(fā)揮信貸主渠道作用。各銀行業(yè)機構要主動(dòng)對接產(chǎn)業(yè)轉型升級的資金需求，加大對實(shí)體經(jīng)濟的支持力度，保持貸款增幅高于本系統全國平均水平。地方法人銀行業(yè)機構加快開(kāi)展信貸資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)，盤(pán)活存量，增加信貸投放。加強銀行與信托、證券、保險、基金、融資租賃等聯(lián)動(dòng)，綜合運用資管計劃、保險資金、信托、理財等新型融資業(yè)務(wù)，拓寬資金來(lái)源渠道，進(jìn)一步滿(mǎn)足企業(yè)信貸需求。

　　各銀行業(yè)機構結合我省產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，研究設立主導產(chǎn)業(yè)、傳統特色產(chǎn)業(yè)改造升級、戰略性新興產(chǎn)業(yè)、綠色發(fā)展等專(zhuān)項貸款，建立專(zhuān)業(yè)支行、特色支行或事業(yè)部，創(chuàng )新推出專(zhuān)門(mén)信貸產(chǎn)品。積極發(fā)展產(chǎn)業(yè)鏈融資，鼓勵銀行業(yè)機構通過(guò)內保外貸、外保內貸、海外直貸、銀團貸款等加大對龍頭企業(yè)和優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)集群的信貸支持力度，推動(dòng)紡織服裝、造紙、食品加工、制鞋、冶金、電機電器、建筑、建材等傳統產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)技術(shù)改造、裝備升級，提升核心競爭力。鼓勵銀行業(yè)機構發(fā)放并購貸款，支持提高產(chǎn)業(yè)集中度，形成產(chǎn)業(yè)集群的協(xié)同效應。

　　鼓勵自貿試驗區內銀行業(yè)機構開(kāi)展跨境融資和在***發(fā)行人民幣債券，募集資金調回使用。積極推進(jìn)廈臺、泉臺跨境雙向人民幣貸款試點(diǎn)，擴大廈門(mén)、泉州企業(yè)向***金融機構借入人民幣資金規模。支持符合條件的企業(yè)開(kāi)展跨境人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)，鼓勵企業(yè)通過(guò)境外分支機構融入資金。鼓勵企業(yè)借用中長(cháng)期國際商業(yè)貸款，利用境外資金支持生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性項目引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)、設備，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉型升級。

　　引導更多臺資金融企業(yè)來(lái)閩展業(yè)，加快形成臺資銀行全國主要集聚地。發(fā)揮臺資銀行對臺資企業(yè)的金融服務(wù)優(yōu)勢，鼓勵臺資銀行推薦相關(guān)項目來(lái)閩并加大貸款投放。支持省內銀行業(yè)機構與臺資銀行交流合作，探索開(kāi)展臺資中小企業(yè)“見(jiàn)保即貸”擔保融資業(yè)務(wù)。鼓勵在閩臺資銀行向母行借用中長(cháng)期外債，增加可貸資金。

　　責任單位：人行福州中心支行、福建銀監局、福建證監局、福建保監局，人行廈門(mén)市中心支行、廈門(mén)銀監局、廈門(mén)證監局、廈門(mén)保監局，省臺辦，省金融辦、發(fā)改委、經(jīng)信委、住建廳，各有關(guān)金融機構，各設區市人民政府、平潭綜合實(shí)驗區管委會(huì )

　　二、加大企業(yè)上市融資力度。高度重視股票發(fā)行注冊制改革等進(jìn)展情況，提前做好各項準備工作。重點(diǎn)篩選符合條件的旅游、物流、文創(chuàng )、健康等新興主導產(chǎn)業(yè)和生物醫藥、新材料、新能源、節能環(huán)保等戰略性新興產(chǎn)業(yè)的企業(yè)列入上市后備資源庫，強化培育工作，加快股份制改造。鼓勵設立中概股回歸基金，引導境外中概股回歸A股市場(chǎng)，提高市場(chǎng)估值。

　　支持國有企業(yè)加快改制上市步伐，積極利用國內外多層次資本市場(chǎng)，規范法人治理結構，推動(dòng)國有資產(chǎn)資本化、國有資本證券化，增強國有資本流動(dòng)性。鼓勵國有控股上市公司通過(guò)增發(fā)、配股等再融資方式，推進(jìn)并購重組和上下游產(chǎn)業(yè)鏈的整合。各地通過(guò)整合重組、補充資本等措施，推動(dòng)政府投融資平臺加快轉型，優(yōu)化業(yè)務(wù)結構，促進(jìn)盈利能力提升，積極創(chuàng )造條件爭取上市，進(jìn)一步增強投融資功能。

　　支持龍頭企業(yè)和優(yōu)質(zhì)上市公司開(kāi)展兼并重組，重點(diǎn)篩選和推薦一批生物制藥、醫療器械、現代中藥、生物制造、化學(xué)藥物、光電材料、化工新材料、環(huán)境工程材料、特種陶瓷材料、石墨烯、太陽(yáng)能光伏、新型環(huán)保電池、建筑部品部件等行業(yè)成長(cháng)性較好、科技含量高但缺乏一定流動(dòng)性的中小企業(yè)作為并購重組標的，實(shí)現雙贏(yíng)。

　　責任單位：福建證監局、廈門(mén)證監局，省發(fā)改委、經(jīng)信委、國資委、金融辦，各有關(guān)金融機構，各設區市人民政府、平潭綜合實(shí)驗區管委會(huì )

　　三、擴大債券融資規模。鼓勵企業(yè)通過(guò)銀行間市場(chǎng)、證券交易所發(fā)債融資。抓好企業(yè)債擴容，鼓勵以企業(yè)信用為基礎的城投公司發(fā)債融資；大力挖掘和培育發(fā)行主體，梳理、儲備并推動(dòng)適合的項目發(fā)行項目收益債券和專(zhuān)項債券。通過(guò)幫助企業(yè)增信等措施加大對企業(yè)發(fā)行債券的扶持力度，加快推動(dòng)企業(yè)技改，促進(jìn)轉型升級。加快提升政府投融資平臺公司發(fā)債能力，滿(mǎn)足企業(yè)債、超短期融資券、短期融資券、中期票據、項目收益票據、永續票據、資產(chǎn)支持票據等各類(lèi)債券的發(fā)行要求，進(jìn)一步提高債券融資比例。

　　鼓勵龍頭企業(yè)發(fā)行供應鏈票據，依托龍頭企業(yè)較高的主體信用評級，緩解上下游小微企業(yè)融資難題，推動(dòng)整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈轉型升級、協(xié)調發(fā)展。鼓勵符合條件的企業(yè)發(fā)行并購票據。支持按行業(yè)篩選符合條件的中小企業(yè)發(fā)行中小企業(yè)集合債或區域集優(yōu)票據。爭取到2018年，我省企業(yè)發(fā)債規模達新增貸款35%以上，銀行間市場(chǎng)發(fā)債規模達新增貸款30%以上。

　　責任單位：人行福州中心支行、福建證監局、人行廈門(mén)市中心支行、廈門(mén)證監局，省發(fā)改委、國資委、金融辦，各有關(guān)金融機構、海峽股權交易中心，各設區市人民政府、平潭綜合實(shí)驗區管委會(huì )

　　四、發(fā)展各類(lèi)股權投資基金。進(jìn)一步優(yōu)化省產(chǎn)業(yè)股權投資基金結構，完善財政注入基金的機制，滿(mǎn)足產(chǎn)業(yè)轉型升級要求。支持發(fā)起設立新的產(chǎn)業(yè)基金、并購基金。支持和引導各銀行業(yè)機構在我省設立專(zhuān)業(yè)基金或與各地政府設立子基金。支持在自貿試驗區內設立多幣種產(chǎn)業(yè)投資基金。加快設立專(zhuān)項建設基金。設立國企改革重組發(fā)展基金，推進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合和并購重組，扶持一批有發(fā)展潛力的中小國企做大做強做優(yōu)。加快設立創(chuàng )業(yè)創(chuàng )新天使基金，為高校學(xué)生的科技孵化和創(chuàng )業(yè)創(chuàng )新提供資金支持。

　　責任單位：省財政廳、金融辦、發(fā)改委、經(jīng)信委、國資委，省投資集團，福建證監局、廈門(mén)證監局，各有關(guān)金融機構，各設區市人民政府、平潭綜合實(shí)驗區管委會(huì )

　　五、加快融資租賃業(yè)發(fā)展。支持廈門(mén)國際銀行等符合條件的地方法人銀行發(fā)起設立金融租賃公司。鼓勵省外融資租賃公司在我省設立船舶、海洋工程、汽車(chē)、智能裝備（含機器人裝備）、核電風(fēng)電設備等專(zhuān)業(yè)子公司或業(yè)務(wù)部。鼓勵***機構來(lái)閩設立融資租賃公司。鼓勵各類(lèi)融資租賃公司（含金融租賃公司）加快集聚發(fā)展，支持自貿試驗區各片區所在地政府對新設的融資租賃公司給予政策扶持。

　　鼓勵融資租賃公司開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，支持海峽金融資產(chǎn)交易中心設立融資租賃資產(chǎn)交易平臺，為融資租賃資產(chǎn)收益權交易流轉提供服務(wù)。鼓勵引導社會(huì )資金投資我省融資租賃公司收益權產(chǎn)品。支持設立融資租賃信托基金。

　　充分利用自貿試驗區的政策，支持融資租賃公司對省內企業(yè)引進(jìn)設備開(kāi)展租賃業(yè)務(wù)，拓寬融資渠道，通過(guò)境外借款、開(kāi)展跨境租賃資產(chǎn)交易、在境內外發(fā)行債券等多種形式增加資金來(lái)源。人行福州中心支行、省外匯局對融資租賃公司涉外業(yè)務(wù)給予指導并簡(jiǎn)化辦理流程。

　　責任單位：省經(jīng)信委、商務(wù)廳、財政廳、金融辦、地稅局，省國稅局、福建銀監局、廈門(mén)銀監局、人行福州中心支行、人行廈門(mén)市中心支行，各有關(guān)金融機構，海峽股權交易中心，各設區市人民政府、平潭綜合實(shí)驗區管委會(huì )

　　六、設立省中小企業(yè)信用保證基金。依托省再擔保公司組建省中小企業(yè)信用保證基金，整合各類(lèi)“助保貸”資金、再擔保注冊資金以及各級財政資金等，鼓勵和引導銀行業(yè)機構和省屬?lài)衅髽I(yè)參與，按照“政策性、公益性”原則，專(zhuān)門(mén)為中小微企業(yè)提供擔保增信服務(wù)，建立風(fēng)險由銀行、企業(yè)、信�；鸸矒�，擔保補償損失由財政適當補償的運行機制。省金融辦牽頭會(huì )同有關(guān)部門(mén)及省再擔保公司，盡快研究提出設立省中小企業(yè)信用保證基金的具體方案。

　　責任單位：省金融辦、財政廳、經(jīng)信委，省國資委，各有關(guān)金融機構、省再擔保公司，各設區市人民政府、平潭綜合實(shí)驗區管委會(huì )

　　七、規范發(fā)展各類(lèi)交易場(chǎng)所。按照“總量控制、合理布局、審慎審批”的原則，支持設立市場(chǎng)交易量大、能帶動(dòng)地方特色經(jīng)濟發(fā)展、具有一定影響力的專(zhuān)業(yè)***易平臺，提高相關(guān)交易產(chǎn)品的市場(chǎng)定價(jià)權。對在自貿試驗區設立的大宗商品交易場(chǎng)所，在風(fēng)險可控的前提下，探索開(kāi)展遠期現貨交易，活躍市場(chǎng)。鼓勵金融機構為交易平臺單獨設立金融產(chǎn)品，開(kāi)展針對交易商的銀行授信、交易所倉單回購和擔保、供應鏈保理等金融創(chuàng )新業(yè)務(wù)。支持規范發(fā)展各類(lèi)權益類(lèi)交易場(chǎng)所。

　　加大對各類(lèi)交易場(chǎng)所的監管力度。設立全省交易場(chǎng)所清算機構，強化交易風(fēng)險防控；引進(jìn)第三方倉單登記公示系統，避免倉單重復抵押風(fēng)險，建立交易場(chǎng)所非現場(chǎng)監管平臺，推動(dòng)交易場(chǎng)所合規經(jīng)營(yíng)、規范管理。對違法違規經(jīng)營(yíng)的交易場(chǎng)所，根據有關(guān)規定堅決予以查處。

　　責任單位：省金融辦、福建證監局、廈門(mén)證監局，各有關(guān)金融機構，各設區市人民政府、平潭綜合實(shí)驗區管委會(huì )

　　八、推動(dòng)海峽股權交易中心建設。發(fā)揮海峽股權交易中心作為區域性股權交易市場(chǎng)的融資功能，推動(dòng)建立與“新三板”的對接機制。支持海峽股權交易中心設立創(chuàng )柜板，研究股權交易與眾籌功能相結合的新機制，探索建立適應中小微企業(yè)融資的報價(jià)系統，活躍成長(cháng)型企業(yè)交易量。支持省內非上市股份公司股權在海峽股權交易中心集中登記托管，促進(jìn)企業(yè)股權質(zhì)押融資。發(fā)揮“小微企業(yè)發(fā)債增信資金池”的作用，根據需要由省財政安排資金注入，增強為小微企業(yè)發(fā)債融資的增信能力；支持與各地“小微企業(yè)發(fā)債增信資金池”的合作，加大發(fā)債增信支持力度，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉型升級。積極探索將海峽股權交易中心建成專(zhuān)業(yè)服務(wù)全國中小臺資企業(yè)的股權交易市場(chǎng)，拓寬臺資企業(yè)融資渠道，支持臺資企業(yè)轉型升級。

　　責任單位：省金融辦、經(jīng)信委、臺辦、發(fā)改委、財政廳、商務(wù)廳，省工商局，福建證監局，海峽股權交易中心，各設區市人民政府、平潭綜合實(shí)驗區管委會(huì )

　　九、引導民間資本進(jìn)入金融領(lǐng)域。努力打通民間資本進(jìn)入金融領(lǐng)域的通道，鼓勵有實(shí)力的產(chǎn)業(yè)資本進(jìn)入金融領(lǐng)域。支持民間資本參與發(fā)起設立民營(yíng)銀行、村鎮銀行、消費金融公司、金融租賃公司、融資租賃公司、保險公司、小額貸款公司等機構，引導符合條件的企業(yè)集團設立財務(wù)公司，推動(dòng)產(chǎn)融結合。

　　支持民間資本參與興業(yè)銀行、興業(yè)證券、廈門(mén)國際銀行、福建海峽銀行、泉州銀行、廈門(mén)銀行、農村信用社、農村商業(yè)銀行、閩投資產(chǎn)管理公司等地方法人金融機構的增資擴股。支持民間資本參與發(fā)起設立金融發(fā)展產(chǎn)業(yè)基金，擴大民間資本投資渠道。

　　責任單位：福建銀監局、福建證監局、福建保監局、人行福州中心支行，廈門(mén)銀監局、廈門(mén)證監局、廈門(mén)保監局、人行廈門(mén)市中心支行，省金融辦、經(jīng)信委、商務(wù)廳，各有關(guān)金融機構，省投資集團，各設區市人民政府、平潭綜合實(shí)驗區管委會(huì )

　　十、促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展。支持銀行、證券、保險、基金、信托、消費金融、小額貸款、海峽股權交易中心等機構依托互聯(lián)網(wǎng)，強化線(xiàn)上線(xiàn)下渠道的經(jīng)營(yíng)能力，增強一體化綜合金融服務(wù)功能。鼓勵銀行業(yè)機構加強與各類(lèi)“互聯(lián)網(wǎng)＋”企業(yè)的合作，運用大數據，實(shí)現對企業(yè)的在線(xiàn)評審、在線(xiàn)授信、在線(xiàn)發(fā)放，提高貸款發(fā)放效率。支持發(fā)展網(wǎng)絡(luò )信貸和眾籌融資企業(yè)創(chuàng )新平臺，為創(chuàng )業(yè)者、中小企業(yè)提供高效便捷的在線(xiàn)融資服務(wù)。支持省互聯(lián)網(wǎng)基金加大對互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)業(yè)的扶持力度。

　　各金融機構積極建立以電子商務(wù)平臺建設為核心的互聯(lián)網(wǎng)金融模式，加快推動(dòng)傳統金融服務(wù)的轉型升級，為傳統企業(yè)轉型電商提供供應鏈管理、多渠道支付結算、線(xiàn)上線(xiàn)下協(xié)同發(fā)展等綜合商務(wù)金融服務(wù)。引導產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)發(fā)展供應鏈金融，通過(guò)B2B、B2C等模式支持上下游企業(yè)發(fā)展。鼓勵我省第三方支付機構加快發(fā)展，加大產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新力度，為企業(yè)提供支付便利。鼓勵符合條件的企業(yè)申請互聯(lián)網(wǎng)支付許可從事第三方支付業(yè)務(wù)。加快泉州市跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)，為跨境電子商務(wù)提供人民幣結算服務(wù)。

　　責任單位：人行福州中心支行、福建銀監局、福建證監局、福建保監局，人行廈門(mén)市中心支行、廈門(mén)銀監局、廈門(mén)證監局、廈門(mén)保監局，省金融辦、發(fā)改委、商務(wù)廳，各有關(guān)金融機構，各設區市人民政府、平潭綜合實(shí)驗區管委會(huì )

　　十一、增強保險保障功能。吸引境內外各類(lèi)優(yōu)質(zhì)資本在我省設立保險法人機構并完善保險服務(wù)網(wǎng)絡(luò )。推動(dòng)加快設立海峽金橋產(chǎn)險等法人保險機構，支持省屬企業(yè)發(fā)起設立壽險公司。鼓勵符合條件的地方法人銀行業(yè)機構通過(guò)參股、并購、新設保險公司，加快產(chǎn)業(yè)鏈延伸，推動(dòng)銀保良性互動(dòng)。

　　鼓勵保險機構創(chuàng )新產(chǎn)品和服務(wù)，為企業(yè)提供個(gè)性化保險產(chǎn)品和一攬子保險解決方案。加快發(fā)展首臺（套）重大技術(shù)裝備綜合險、環(huán)境污染責任險、安全生產(chǎn)責任險、產(chǎn)品質(zhì)量安全責任險、電梯安全責任險、食品安全責任險、專(zhuān)利險、工程質(zhì)量責任險、建筑工程合同履約保證保險等責任保險。擴大農村公路綜合保險覆蓋面。加快福州、泉州、三明等地小微企業(yè)貸款保證保險試點(diǎn)工作，緩解小微企業(yè)融資難題。加大出口信用保險及保單融資支持力度。強化政策性農業(yè)保險工作，開(kāi)展花卉保險等試點(diǎn)。引導保險資金以股權、債權、基金等多種形式支持傳統產(chǎn)業(yè)改造、戰略性新興產(chǎn)業(yè)規�；劝l(fā)展。

　　責任單位：福建保監局、廈門(mén)保監局，省金融辦、發(fā)改委、財政廳、科技廳、住建廳、農業(yè)廳、林業(yè)廳、海洋漁業(yè)廳、環(huán)保廳、安監局、交通廳、商務(wù)廳、銀監局、知識產(chǎn)權局，各有關(guān)金融機構，各設區市人民政府、平潭綜合實(shí)驗區管委會(huì )

　　十二、完善社會(huì )信用體系。加快建立“信用縣”“信用鄉（鎮）”“信用村”“信用企業(yè)”“信用戶(hù)”，營(yíng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境。加快建設公共信用信息平臺，統籌建設小微企業(yè)信用信息平臺，整合企業(yè)信用記錄，推進(jìn)部門(mén)間、條塊間企業(yè)信用信息交換共享。加快推動(dòng)小額貸款公司、融資擔保公司、融資租賃公司等機構與人行征信系統的互聯(lián)互通。盡快開(kāi)展民間融資登記管理試點(diǎn)。建立健全守信激勵和失信懲戒機制，大力宣傳社會(huì )誠信典范，通過(guò)媒體曝光失信典型。加大對銀行債權的保護力度，嚴厲打擊逃廢債行為，建立黑名單制度，對列入黑名單的企業(yè)和個(gè)人，由當地政府及相關(guān)部門(mén)采取措施予以制裁，在經(jīng)營(yíng)、投融資、取得政府供應土地、進(jìn)出口、出入境、注冊新公司、工程招投標、獲得榮譽(yù)、安全許可、生產(chǎn)許可、從業(yè)任職資格、資質(zhì)審核等方面予以限制或禁止，在日常監管中增加檢查頻次。

　　責任單位：省發(fā)改委、人行福州中心支行、省經(jīng)信委、省公安廳、省金融辦、省政府新聞辦，各有關(guān)金融機構，各設區市人民政府、平潭綜合實(shí)驗區管委會(huì )

　　十三、加強企業(yè)信貸風(fēng)險防范。建立政銀企溝通協(xié)調機制，嚴格落實(shí)銀行“五不”、企業(yè)“五要”、政府“五加強”。“一行一策”“一企一策”幫助轉型升級遇到暫時(shí)困難的行業(yè)、企業(yè)渡過(guò)難關(guān)。適當提高對代償企業(yè)的容忍度，通過(guò)增加授信額度、提供優(yōu)惠貸款利率、將短期債務(wù)轉為中長(cháng)期債務(wù)等方式，幫助代償企業(yè)贏(yíng)得轉型提升、消化包袱的寶貴時(shí)間。各銀行業(yè)機構應完善內控制度建設，加強貸款全過(guò)程跟蹤預警，嚴控新增不良貸款，對不欠息的企業(yè)予以轉貸并通過(guò)清收、核銷(xiāo)、打包等方式，加快不良資產(chǎn)處置，為產(chǎn)業(yè)轉型升級騰出信貸規模。各地政府應高度重視不良貸款上升對當地經(jīng)濟的不利影響，引導企業(yè)做到不欠息、不挪用、不失聯(lián)、不跑路，加強銀企互信，積極防范和妥善化解企業(yè)信貸風(fēng)險，守住不發(fā)生系統性區域性金融風(fēng)險的底線(xiàn)。

　　責任單位：福建銀監局、廈門(mén)銀監局、人行福州中心支行、人行廈門(mén)市中心支行，省金融辦、經(jīng)信委，各有關(guān)金融機構，各設區市人民政府、平潭綜合實(shí)驗區管委會(huì )

　　福建省人民政府辦公廳

　　2015年9月9日